ذكر الأستاذ نظرة - وهو محق - أن البنوك لجأت إلى إغراء المتاجرين بالهامش في محاولة منها لسحب أموال الناس ، وقد أغراهم القرض الضخم بالطمع في مضاعفة الربح ، فيزيد المتاجر من خطورة عملياته ، وكلما زادت المخاطرة زاد الربح (وهذا صحيح) وزادت نسبة الخسارة (وهذا أصح) . وهم - وقد فهموا طبائع البشر - يلقون للمتاجر بالهامش ، تماماً مثلما يلوح الصياد للأرنب بالجزرة ، وكلما ظن الأرنب أنه اقترب من الجزرة ، أبعدها الصياد أكثر ، مع المحافظة على مسافة تغري ولا تيأس الأرنب من محاولة نيل الجزرة ، وفي نهاية العملية يصير الأرنب في قدر الصياد ، والجزرة لازالت معه إغواء أرنب آخر ، وهكذا دواليك ...

أما المتاجر الواعي الذي أدرك حقيقة اللعبة ، فقد قطع نصف الشوط بإدراكه لها ، وبقي النصف الآخر :
- إستيعاب آليات كل صفقة قبل الدخول فيها ،
- إختيار نسبة مخاطرة قليلة لا توصل للمارجن كول ،
- الالتزام ، ثم الالتزام ، ثم الالتزام بوقف الخسارة .

واستيعاب آلية كل صفقة يشمل :

معرفة الرافعة المالية وقيمتها ، والرافعة المالية إذا كانت 1:100 فإن شركة التداول تؤمن للمتاجر 100 دولاراً مقابل كل دولار يحجز منه في الصفقة . وكلما ارتفعت قيمة الرافعة زادت نسبة المخاطرة . وينبغي على المتاجر أن يدرس هذا الوضع بدقة ليعرف أين يضع قدميه حين يدخل السوف بعملية .

كما يشمل قيمة العقد بأنواعه الثلاث : STANDARD (قياسي) و MINI (صغير) و MICRO (مصغر) . ومع قيمة العقد تأتي قيمة النقطة ، وهي تقريباً 1/10,000 من قيمة العقد ، فهي في اليورو/الدولار مثلاً 10 سنتات في عقد الـ 1000 دولار ، ودولاراً في عقد الـ 10,000 دولاراً ، وهكذا ... بينما هي في عقد الـ 10,000 للدولار/فرنك 0.8 من الدولار ، و 1.9 (أي دولاراً و90 سنتاً) في اليورو/باوند.

ثم يأتي موضوع الهامش : والهامش هامشان: أولهما هو الهامش المحجوز أو المستخدم ، وهو عند من يريدون السلامة في عملياتهم لا يتعدى 10% من الرصيد (للرافعة 1:100) ، والهامش الاحتياطي أو ما يسمى بـ Equity وهو يمثل ضمان لشركة المضاربة في حال الخسارة ألا تمس الرافعة المالية ، ويقفل العقد على خسارة قيمتها 0 لمبلغ الرافعة بعد أن يستهلك كل أو معظم مبلغ الهامش الاحتياطي .

وأخيراً يأتي دور المكابح ، وهو دور خطير ، وقد يكون السبب في فشل كثير من المتاجرين الذين لا يقدرونه حق قدره ، ألا وهو وقف الخسارة . وله شروط معتبرة :

1) يجب أن يدرس موضع وقف الخسارة دراسة جيدة ، حسب الطريقة التي يعمل عليها المتداول ،

2) يوضع الوقف مع احتمال خسارته ، والقدرة على الاستغناء عن قيمته ،

3) لابد أن يحترم الوقف ، ولا يلغى أو يحرك مطلقاً ، مهما كانت الأسباب .

فإذا تمكن المتاجر من النقاط السابقة والتزم بها كان ربحه مضموناً بإذن الله طالما أعد له عدته من التحليل الفني الموفق أو الاستراتيجية الناجحة .

بسم الله الرحمن الرحيم

الاخ ابو عبدالله المحترم

موضوع غايه بالاهميه حقيقه فيما يخص شركات الوساطه وكيفيه اسقاط العملاء بالخسائر سأتركه لمن هو اجدر مني واكثر خبرة ودرايه
اما انا فسوف اشاركك اطراف الحديث فيما يخص استخدام المارجن والحد من الخساره وهدف الوصول المتوقع لعمله ما
كثيره هي الاخطاء لدينا نحن معشر المتداولون الصغار
اولها : رصيدنا على افتراض 500 دولا ويقوم بشراء او بيع عقدين في ان واحد المضاعفه هي 1/200 مبلغ الحجز هو خمسين دولار لبعض الشركات هذا مثال فيتحرك السوق صعودا اونزولا 250نقطة بالله هل هذا الرصيد كافي لعمليه الشراء هذه افيدونا ونشكي الخساره

ثانيا : لانعرف متى نخرج من العمله في حاله الصعود او النزول وهذا خطاء فادح اذا ارت البقاء والمواصله مع العمله حتى النهايه وتحقيق الهدف فيجب ان تعزز بعد كل ميه نقطه لليورو دولار ولكن في المقابل يجب ان تكون المحفظه مليئه بالنقود وهذا لايتوفر لدى كل الاخوان المتداولون


ثالثا : الاتباع الاعمى للتوصيات وعدم اتعاب انفسنا بمقارنتها بحجه مايمديني راح تطير العمله والنتيجه يتحرك السوق بالاتجاه المعاكس فلو عملت المقارنه فلبرما في هذا الوقت لفت انتباهك حركه العمله ولربما غيرت رايك ومن ثم سلمت من الخساره واحللت بدل منها ربحا الست بحاجه لذلك اولم يكن ذلك من اهداف دخولك او دخولنا
رابعا: والمفروض يكون اولا الطمع عدو الربح الاول وكلنا تقريبا لدينا هذا الطمع ويختلف الترويض فينا من شخص لاخر


التشتت وراء اكثر من واحد يضعون التوصيات فلو تبعت واحد في كل توصياته وعملت معه شهرا كاملا لوجدت المفاجئه العجيبه الغريبه راس المال مكسب
والله يا ابو عبدالله وانا في موضوع سابق طلبت الانظماملسلاحفكم الجميله اتمنى ما تكون بطيئه
تحملني على هالمزحه
نعم يا أخي التركيز مطلوب ، وهو من عوامل النجاح في هذه التجارة ، وأنا أقدر لك مزحتك ، خذ راحتك ، فقد تحملنا - ولازلنا - من يسخر منا ، فكيف لا نتحمل من يمزح معنا ؟ وابشرك أننا نحن السلاحف نطبق مقولة "إذا أردت أن تصل لهدفك دون حوادث مرورية ، فقد على مهلك"


الصبر الصبر الصبر الصبر الصبر الصبر الصبر الصبر ثم اغلاق العمليه نجاح كامل بأذن الله
او ان نستعمل اسلوب الكر والفر وله مساوئه ولا يجيده الا الخبراء ولسنا بذلك
أسلوب تجارتك يعتمد على التقنيات التي تستخدمها . فإذا كنت تعمل بالتحليل الفني ، فستتقن الكر والفر ، وإذا كنت تعتمد في عملك على استراتيجية ناجحة ، فستتعامل مع السوق - إذا أردت النجاح - وفق شروطها وقواعدها .

أشكر لك أخي مشاركتك ، وتعليقاتك المفيدة .

بسم الله الرحمن الرحيم

للتوضيح فيما جاء بفقرة اولا
اغلب المتداولون يدخلون ب 500 دولار هذا مما يجعله في هامش حركه ضيق جدا وانا لست من يتاجربهذا المبلغ ليس نقصا في حق احد ولكن لكي يستمر ويتحمل الخساره في حال وقوعها
مع انني شخصيا دخلت بمبلغ 2000 دولار واستطعت المحافظه عليها شهرين ونصف ولكنني تعرضت لمارجن كول ثلاث مرات في ثلاث جمع يعني يوم جمعه ووصل رصيدي 150 دولار وذلك بفضل التوصيات وبعدها صرت ادقق اكثر بكثير والحمد لله قدرت ارجع راس مالي باقيلي تقريبا حول الميه وخمسين دولار
عنيت ما عنيت من وراء ذلك انني مهما ضخيت من الاموال فسوف احصل على صفر من الشمال ولكن ابداء من حيث خسرت مستفيدا مما حصل

من يومها حلفت ما اشتغل على حساب ديمو ابدا والله ما تستفيد من وراه غير الخساره
الا في حالات مثل تجربه مؤشر او استراتيجيه
لا أوافقك الرأي في هذه النقطة . نحن نعمل على الحسابات التجريبية لفترة طويلة حتى نتقن العمل على برنامج التداول ، وعلى فهم السوق وحركته ، وعلى التحليل الموفق ، أو الاستراتيجية الناجحة . فلما تجد مستواك صار مرضياً انتقلت لحساب حقيقي متواضع ، والتزمت بنسبة المخاطرة لا تتعداها مهما كانت المغريات .

بعد كل هذا اعذرني يا ابو عبدالله يقولون البدوي لاتكلم ما يسكت
واكرر ارغب في الانظمام الى مسيرتك الفاضله كيف استطيع الانظمام وماهي الشروط
اذا امكن ذلك

اخوك ابو علي
حيا الله أخي أبا علي وبارك الله فيك وجعل الله انضمامك إلينا خيراً عليك وعلينا جميعاً .

أول خطوات السـقوط هي : تحدي المــارد ، فقد علمنا منذ الصغر أن الطريقة الوحيدة للخروج من دوامة البحر ، هي في السباحة في اتجاه دورانها ، لعدة دورات ، ثم الانفلات منها بسرعة خروجاً من دائرتها . ويطبق الأمر نفسه لمن يريد النزول من حافلة مسرعة ، إذ لو قفز منها عكس سيرها أو حتى أراد التحول المباشر من حالة الحركة لحالة السكون المفاجيء لتضرر . والحل الوحيد هو أن يقفز منها مستمراً في العدو في اتجاه سيرها باقصى سرعة يقدر عليها لعدة أمتار ، ثم تقليل سرعته تدريجياً ليصل إلى مرحلة السكون .

فإذا أردنا تطبيق هذه الفكرة على مارد الفوركس ، لزمنا أولاً عرض صور لمن عانده وتحداه ، لنخلص إلى الحل الذي قلناه في البداية ، وهو أن السلامة مع المارد هي في استيعابه وتطويعه وترويضه .


ولنعرض عدة أمثلة :


المثال الأول هو لمبتديء سـحره المارد ، ففرك المصباح وهو لا يملك أدوات السيطرة عليه . بل قالوا له أن شركات التداول تعطي لكل من يفتح معها حساباً حقيقياً أضعاف رأس ماله ، فصار يفتش عن أعلى نسبة تؤمنها الشركة ، حتى وصل لشركة رافعتها المالية 1:500 ، فسارع للاشتراك معها وهو يمني نفسه بالأرباح الفلكية . وقد نجح بجدارة في تبخير مبلغ الـ 2,000 دولاراً في أسبوع . أخونا لم يعرف من الفوركس غير المارجن . ألم أقل أن المارد قد سحره ؟ فصار هو خادماً للمارد الذي يفترض أن يكون خادماً له ،

والمثال الثاني لعلم من أعلام الاستراتيجيات وضع الاستراتيجيات جانباً حين رأى الكيبل على قمة تاريخية ، فتش في رأسه عن كل المعلومات حول الأشكال والنماذج وأشكال الشموع اليابانية فتأكد له ما ذهب إليه من ندرة الفرصة التي يجب أن تستغل ، ولأنه يحب الخير لأتباعه ومريديه ، فقد جمعهم حوله واستدعى المــارد ، طالباً منه رفع درجة المخاطرة إلى 90% من رأس المال له ولكل من يسيرون خلفه ، ولم يملك المارد إلا أن يستجيب للأمر ، وهو يضحك في سره ، فالنتيجة معروفة .


والمثال الثالث لخبير من العيار الثقيل . رأى أنه صنع اسماً براقاً ، فأراد استغلال اسمه في حسابات الناس ، فبدأ بعشيرته الأقربين ، ثم توسع حتى جمع حسابات عجز عن السيطرة عليها ، ثم توصل بعد بحث لشركة من الشركات المشهورة تمكنه من إدارة كل الحسابات مجمعة بضغطة زر. ولأنه كان خاسراً في مرحلة زحام الحسابات بسبب الارتباك والتشتت ، فقد أراد تعويض الخسارة ، وطوي الزمن ، فاستدعى المارد الذي لم يقصر فظهر في التو واللحظة لتلبية أوامر سيده . طالبه بزيادة النسبة إلى 20% ، والا أقول لك خليها 30% ، فصار الحساب 30% ثم 50% ثم 70% ولكن بالناقص ، ومن أفاق من أصحاب الحسابات سحب بقايا ماله ، ومن صبر عليه لم يستطع أن يحصل منه حتى على أشلاء حسابه .

إلا أن لدينا صورة أخرى ، صورة مشرقة للقلة الواعية التي تضع كل شيء في محله ، وتقدر لكل شيء قدره . هذه الفئة القليلة هي التي تهزم المارد وتذله ، فقد نجحت هذه الفئة في الانتصار على المارجن بإحدى الحلول التالية :

1) حدد هدفه المتواضع بدقة ، ولم يهتم إلا بتحقيقه ، ولم يلتفت لشتى الإغراءات التي تعصف بالمتاجرين:

والمثال على ذلك هو لمحاسب مصري كان يعمل بالخليج ، فلما تعرف على الفوركس ، درس الشغلة دراسة شاملة ، ثم حزم حقائبه وعاد لأهله وبيته ، وخصص مكتباً في بيته للعمل على الفوركس ، وتفرغ له ، وكان كل هدفه هو مائة دولاراً يومياً ،يحققها ، ثم يغلق جهازه ، ويعيش حياته ، حتى يعود في اليوم التالي ليكسب المائة التالية ، ولا يتعداها ، ويرد على كل من يطالبه بالعمل لفترة أطول حتى يحقق ربحاً أعلى "أنا أعتبر نفسي موظفاً في شركة ، غير أني أعمل لحساب نفسي ، وقليل من الشركات التي تدفع لموظفها مائة دولاراً يومياً ، والحالة رضى ، فلمّ الطمع ؟"

2) عمل على طريقة قوية مثل استراتيجية أو تحليل فني أو أساسي ، والتزم بزوج ، أو بمارجن ضئيل لا يتجاوزه مهما حدث ، ووضع وقف خسارة صارم ، وابتعد عما عدى هذا من المغريات والمحفزات :

ومثالي هنا هو شاب صغير السن تحت العشرين ، معروف في المنتديات بتحليلاته الموفقة ، حتى أن الأعضاء ينادونه بالأستاذ . وهو شاب عاقل متزن ، مع ميله للمزاح وخفة الروح . فهم الشاب خطورة المارد واندفاعه

فكبله بالأصفاد :

- لا يدخل أية صفقة ما لم يكن مقتنعاً بها 100%

- لا يزيد نسبة المخاطرة في أية صفقة عن 1% من رصيده ،

- يضع نقاط الدخول والوقف والهدف بدقة متناهية ،

- يغلق برنامج التداول ، وينصرف إلى دراسته ، أو مشاركاته في المنتديات ، أو حياته الخاصة ، ويعود عندما يظن أن الصفقة قد انتهت ليرى النتيجة التي هي الربح في أغلب الحالات .

3) وضع خطة عمل شاملة دقيقة ، حدد فيها كل الخطوات ، مع تفصيلات عقد الصفقات ، والتصرف حيال الربح والخسارة ، ووضع في الخطة نسبة مخاطرة متدنية :

والمثال على ذلك هو طريقة السلاحف . فنحن في تجربتنا القائمة ، أو في تجربتنا التي نطور فيها هنا في المنتدى ، نرسم ، ونخطط ، ونلتزم . وقد وصلنا إلى أن :

- نسبة المخاطرة التي نعمل عليها في الحسابات الحقيقية تكون في حدود 5 إلى 6% من الرصيد ، فإذا فتحنا أكثر من عملية قسمنا المارجن بين عدد العمليات بحيث لا يتجاوز المارجن هذه الحدود ،
- ولا تتجاوز العمليات المفتوحة في وقت واحد 3 عمليات ، بحد أقصى 2% لكل عملية .
- ورتبنا في خططنا تقليل تأثير العامل النفسي عن طريق توزيع مكافآت على المشاركين ، وأول المكافآت هو تمكين كل مشترك من سحب رأس المال عندما يصل الدخل لثلاثة أضعافه ، ونستمر في إعطاء المكافآت مع ازدياد رأس المال ،
- وضاعفنا التركيز بحيث يعمل كل مشترك على استراتيجية واحدة فقط ، ولا يتنقل بين الطرق والأساليب والاستراتيجيات ،