ما أسباب حصول بنوك سعودية تحصل على ثاني أكبر تصنيف "ممكن" في العالم؟

ما أسباب حصول بنوك سعودية تحصل على ثاني أكبر تصنيف "ممكن" في العالم؟

قالت وكالة Moody’s لخدمة المستثمرين ("Moody’s") انها عينت تصنيفات المقياس المحلي (NSRs) لأربعة بنوك سعودية، ومن بين تلك البنوك من حصل على ثاني أعلى تصنيف ممكن وفقا لدرجات التصنيف العالمي لدى موديز. 

 ويشمل المقياس المحلي تصنيفات الودائع على المدى القريب والبعيد بالإضافة إلى تصنيفات مخاطر الطرف المقابل (CRRs) على المدى القريب والبعيد. 

 وهذه البنوك الأربعة هي ... 

 بنك الجزيرة (المصنّف Baa1 مع نظرة مستقبلية سلبية، والتقييم الائتماني الأساسي baa3). 

بنك الرياض (SE:1010) (المصنّف A2 مع نظرة مستقبلية سلبية، والتقييم الائتماني الأساسي baa1). 

مجموعة سامبا المالية (SE:1090) (المصنّفة A1 مع نظرة مستقبلية سلبية، والتقييم الائتماني الأساسي a2). 

البنك السعودي البريطاني (SE:1060) (المصنّف A1 مع نظرة مستقبلية سلبية، والتقييم الائتماني الأساسي a3). 

جاء هذا التصنيف عقب نشر توزيعات تصنيفات المقياس المحلي الجديدة لحكومة المملكة العربية السعودية في تاريخ 2 أكتوبر 2020. 

لماذا حصلت البنوك الأربعة على تلك التصنيفات من موديز ؟ 

بنك الجزيرة (SE:1020) (BAJ) 

قالت وكالة موديز أنها عينت تصنيف البنك في الفئة baa3 ورفعه بدرجتين نظراً للدعم الحكومي المقدّم، ما أدى إلى تصنيف الودائع على المدى البعيد على المقياس العالمي في الفئة Baa1.  

ويُعد التصنيف في الفئة A3.sa الأعلى بين فئتي تصنيف المقياس المحلي (NSR) الذي يتماشى مع تصنيف الودائع بالعملة المحلية على المقياس العالمي للبنك. 

ويعكس تصنيف الودائع لبنك الجزيرة على المقياس المحلي (NSR) في الفئة A3.sa استمرارية نمو البنك في مجال خدمات التمويل الإسلامي وإن كان صغيراً، وتحسّن الرسملة والوضع القوي للسيولة والتمويل.  

وستؤثّر الضغوط على الملاءة المالية للبنك على نقاط القوة هذه خلال السنتين التاليتين على أثر خلفية انخفاض أسعار النفط، وانخفاض الإنفاق الحكومي وتعطّل الأعمال الناجم عن فيروس كورونا. 

بنك الرياض 

وعيّنت وكالة Moody’s تصنيفات الودائع على المقياس المحلي في الفئة Aa2.sa/SA-1 وتصنيفات مخاطر الطرف المقابل (CRRs) على المقياس المحلي في الفئة Aa1.sa/SA-1 لـبنك الرياض.  

وتعكس هذه التصنيفات تصنيف الودائع على المدى البعيد على المقياس العالمي في الفئة A2، والذي يعكس بدوره التقييم الائتماني الأساسي (BCA) المستقل في الفئة baa1 ورفعه بدرجتين نظراً للدعم الحكومي المقدّم. 

 ويُعد التصنيف في الفئة Aa2.sa الأعلى بين فئتي تصنيف المقياس المحلي (NSR) الذي يتماشى مع تصنيف الودائع بالعملة المحلية على المقياس العالمي للبنك. 

ويعكس تصنيف المقياس المحلي (NSR) لبنك الرياض في الفئة Aa2.sa قاعدته الرأسمالية القوية، والتمويل المستقر والقائم على الودائع، والربحية القوية، مدعوماً بمكانته القوية في مختلف مجالات عمل المصرف. 

 وستؤثّر المخاطر المرتفعة التي نتوقعها على جودة الأصول خلال السنتين التاليتين على نقاط القوة هذه على أثر خلفية انخفاض أسعار النفط، وانخفاض الإنفاق الحكومي وتعطّل الأعمال الناجم عن فيروس كورونا. 

مجموعة سامبا المالية (سامبا) 

وعيّنت وكالة Moody’s تصنيفات الودائع على المقياس المحلي في الفئة Aa1.sa/SA-1 وتصنيفات مخاطر الطرف المقابل (CRRs) على المقياس المحلي في الفئة Aa1.sa/SA-1 لمجموعة سامبا المالية. 

 وتعكس هذه التصنيفات تصنيف الودائع على المدى البعيد على المقياس العالمي للبنك في الفئة A1، والذي يعكس بدوره التقييم الائتماني الأساسي (BCA) المستقل في الفئة a2 ورفعه بدرجة واحدة نظراً للدعم الحكومي المقدّم. 

 ويُعد التصنيف في الفئة Aa1.sa ثاني أعلى تصنيف على المقياس المحلي (NSR) يمكن لأي كيان (SE:2350) الحصول عليه في المملكة العربية السعودية وأعلى تصنيف يحصل عليه أي بنك في المملكة حالياً. 

ويعكس تصنيف المقياس المحلي (NSR) لمجموعة سامبا المالية في الفئة Aa1.sa تمويله وسيولته القوية، بالإضافة إلى ملاءتة المالية القوية مع احتياطيات رأسمالية كبيرة وربحية عالية.  

وستؤثّر المخاطر على جودة الأصول والربحية على نقاط القوة هذه على أثر خلفية انخفاض أسعار النفط، وانخفاض الإنفاق الحكومي وتعطّل الأعمال الناجم عن فيروس كورونا. 

البنك السعودي البريطاني (ساب) 

وعيّنت وكالة Moody’s تصنيفات الودائع على المقياس المحلي في الفئة Aa1.sa/SA-1 وتصنيفات مخاطر الطرف المقابل (CRRs) على المقياس المحلي في الفئة Aa1.sa/SA-1 للبنك السعودي البريطاني (ساب). 

 وتعكس هذه التصنيفات التقييم الائتماني الأساسي (BCA) للبنك في الفئة a3 ورفعه بدرجتين نظراً للدعم الحكومي المقدّم، ما أدى إلى تصنيف الودائع على المدى البعيد على المقياس العالمي في الفئة A1. 

 ويُعد التصنيف في الفئة Aa1.sa ثاني أعلى تصنيف على المقياس المحلي (NSR) يمكن لأي كيان الحصول عليه في المملكة العربية السعودية وأعلى تصنيف يحصل عليه أي بنك في المملكة حالياً. 

كما يعكس تصنيف المقياس المحلي (NSR) للبنك السعودي البريطاني (ساب) في الفئة Aa1.sa تمويله المستقر وسيولته القوية، وكفاءته وربحيته القوية بالإضافة إلى رسملة البنك القوية. 

وستؤثّر الضغوط على الملاءة المالية للبنك على نقاط القوة هذه خلال السنتين التاليتين على أثر خلفية انخفاض أسعار النفط، وانخفاض الإنفاق الحكومي وتعطّل الأعمال الناجم عن فيروس كورونا. 

رفع أو خفض التصنيفات 

سيتم رفع أو خفض تصنيفات المقياس المحلي (NSRs) للبنوك السعودية الأربعة إذا تم رفع أو خفض تصنيفات المقياس العالمي (GSRs) الخاصة بهم، ما لم يكن ذلك بالتزامن مع تعديل توزيعات تصنيفات المقياس المحلي والتي من الممكن أن تعكس الأثر على هذه التصنيفات (NSRs). 

بالتصنيفات المتأثّرة 

بنك الجزيرة 

تصنيف مخاطر الطرف المقابل على المدى البعيد في الفئة A2.sa 

تصنيف مخاطر الطرف المقابل على المدى القريب في الفئة SA-1 

تصنيف الودائع على المدى البعيد في الفئة A3.sa 

تصنيف الودائع على المدى القريب في الفئة SA-2 

بنك الرياض 

تصنيف مخاطر الطرف المقابل على المدى البعيد في الفئة Aa1.sa 

تصنيف مخاطر الطرف المقابل على المدى القريب في الفئة SA-1 

تصنيف الودائع على المدى البعيد في الفئة Aa2.sa 

تصنيف الودائع على المدى القريب في الفئة SA-1 

 مجموعة سامبا المالية 

تصنيف مخاطر الطرف المقابل على المدى البعيد في الفئة Aa1.sa 

تصنيف مخاطر الطرف المقابل على المدى القريب في الفئة SA-1 

تصنيف الودائع على المدى البعيد في الفئة Aa1.sa 

تصنيف الودائع على المدى القريب في الفئة SA-1 

البنك السعودي البريطاني 

تصنيف مخاطر الطرف المقابل على المدى البعيد في الفئة Aa1.sa 

تصنيف مخاطر الطرف المقابل على المدى القريب في الفئة SA-1 

تصنيف الودائع على المدى البعيد في الفئة Aa1.sa 

تصنيف الودائع على المدى القريب في الفئة SA-1


large image
الندوات و الدورات القادمة
  • 19 أكتوبر 08:30م
    أ. محمد صلاح

    أ. محمد صلاح - عضو فريق عمل منتديات المتداول العربي و محلل محترف للأسواق المالية لأكثر من 8 سنوات

    الثلاثاء 19 أكتوبر 08:30 م

    مجانا عبر الانترنت

    سجل اﻵن
  • 20 أكتوبر 08:30م
    أ. وائل مكارم

    أ. وائل مكارم - وائل مكارم هو كبير استراتيجيي الأسواق في Exness، ومحلل إدارة استثمار معتمد من قبل Investment and Wealth Institute و مدرسة وارتون في جامعة بنسيلفينيا، كما أنه عضو مشارك في معهد تشارترد للأوراق المالية والاستثمار. أجرى وائل العديد من الندوات و اللّقاءات عبر الإنترنت حيث شارك تجربته وخبرته مع المتداولين والمستثمرين. إنه ضيف أسبوعي في العديد من البرامج التلفزيونية حيث يبيّن رؤيته للأسواق وللمستثمرين. كما و يُنقل عنه ويقتبس من تحليلاته في العديد من المقالات في ناسداك، رويترز، ياهو فاينانس وغولف نيوز.

    الاربعاء 20 أكتوبر 08:30 م

    مجانا عبر الانترنت

    سجل اﻵن
  • 25 أكتوبر 08:30م
    م. وليد أبو الدهب

    م. وليد أبو الدهب - كبير محللي الأسواق المالية بشركة المتداول العربي محلل فنى معتمد CFTe محاضر ومدرب محترف

    الاثنين 25 أكتوبر 08:30 م

    مجانا عبر الانترنت

    سجل اﻵن
large image